Cómo completar el formulario W-4 2021: guía y preguntas frecuentes

El formulario W-4 le dice a su empleador la cantidad de impuestos que debe retener de cada cheque de pago. Aquí le mostramos cómo hacer que funcione para usted.

La mayoría de las personas se cruzan con un formulario W-4, pero no todos se dan cuenta de cuánto poder tiene el formulario W-4 sobre su factura de impuestos. A continuación, le indicamos para qué se utiliza el formulario, cómo llenarlo y cómo puede mejorar su vida fiscal.

Un formulario W-4, formalmente titulado "Certificado de retención del empleado", es un formulario del Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service, IRS) que utilizan los empleados para indicar a los empleadores cuánto impuesto deben retener de cada cheque de pago. Los empleadores usan el W-4 para calcular ciertos impuestos sobre la nómina y remitir los impuestos al IRS y al estado en nombre de los empleados.

No es necesario que complete el nuevo formulario W-4 si ya tiene uno en el archivo de su empleador. Tampoco es necesario que complete un nuevo W-4 cada año. Sin embargo, si comienza un nuevo trabajo o desea ajustar sus retenciones en su trabajo actual, es probable que deba completar el nuevo W-4. De cualquier manera, es una gran excusa para revisar sus retenciones.

El formulario W-4 ha cambiado

En el pasado, los empleados podían reclamar asignaciones en su W-4 para reducir la cantidad del impuesto federal sobre la renta retenido de sus salarios. Cuantas más asignaciones de retención reclamara un empleado, menos retendría su empleador de sus cheques de pago. Sin embargo, la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 revisó muchas reglas fiscales, incluida la eliminación de las exenciones personales. Eso llevó al IRS a cambiar el formulario W-4.

El nuevo W-4, presentado en 2020, todavía solicita información personal básica, pero ya no solicita una serie de asignaciones. Ahora, los empleados que quieran reducir su retención de impuestos deben reclamar dependientes o usar una hoja de cálculo de deducciones.

Cómo llenar un formulario W-4

El formulario W-4 está disponible  en el sitio web del IRS . A continuación, le mostramos cómo completar los pasos que se aplican a su situación.

Paso 1: información personal

Ingrese su nombre, dirección, número de seguro social y estado civil para efectos de la declaración de impuestos.

Paso 2: contabilizar varios trabajos

Si tiene más de un trabajo, o presenta una declaración conjunta y su cónyuge trabaja, siga las instrucciones a continuación para obtener una retención más precisa.

Si es soltero y tiene varios trabajos, o está casado y presenta una declaración conjunta y ambos trabajan:

  • Por lo general, debe tener un W-4 archivado para cada trabajo.

  • Para el W-4 del trabajo mejor pagado, complete los pasos 2 a 4 (b) del W-4. Deje esos pasos en blanco en los formularios W-4 para los otros trabajos.

  • Si está casado y presenta una declaración conjunta, y ambos ganan aproximadamente la misma cantidad, puede marcar una casilla que indique la misma cantidad. El truco: ambos cónyuges deben hacer eso en cada uno de sus formularios W-4.

Si no desea revelarle a su empleador que tiene un segundo trabajo o que obtiene ingresos de otras fuentes no relacionadas con el trabajo, tiene algunas opciones:

  • En la línea 4 (c), puede indicarle a su empleador que retenga una cantidad adicional de impuestos de su cheque de pago.

  • Alternativamente, no incluya los ingresos adicionales en su W-4. En lugar de que el impuesto provenga directamente de su cheque de pago, envíe usted mismo los pagos de impuestos trimestrales estimados al IRS.

Paso 3: Reclame a los dependientes, incluidos los niños

Si su ingreso total es inferior a $ 200,000 (o $ 400,000 si presenta una declaración conjunta), puede ingresar cuántos hijos y dependientes tiene y multiplicarlos por el monto del crédito. (Consulte las reglas sobre el crédito tributario por hijos y cuándo puede reclamar un dependiente tributario ) .

Paso 4: refina tus retenciones

Si desea que se le retengan impuestos adicionales o espera reclamar deducciones distintas a la deducción estándar cuando hace sus impuestos, puede tenerlo en cuenta.

Paso 5: Firme y feche su W-4

Una vez completado, entregue el formulario al equipo de recursos humanos o de nómina de su empleador.

¿Qué debo poner en mi W-4?

Aquí hay dos estrategias generales:

  • Si recibió una factura de impuestos enorme cuando presentó su declaración de impuestos el año pasado  y no quiere otra, puede usar el Formulario W-4 para aumentar su retención. Eso le ayudará a adeudar menos (o nada) la próxima vez que presente la solicitud.

  • Si recibió un reembolso enorme el año pasado , le está otorgando al gobierno un préstamo gratuito y podría vivir innecesariamente con menos de su cheque de pago durante todo el año. Considere usar el Formulario W-4 para reducir su retención.

Y aquí hay algunos pasos que puede tomar hacia un resultado específico:

Cómo quitar más impuestos de su cheque de pago

Si desea que se deduzcan más impuestos de sus cheques de pago, lo que tal vez lo lleve a un reembolso de impuestos cuando presente su declaración anual, así es como puede ajustar su W-4.

  • Reducir el número de dependientes.

  • Agregue una cantidad adicional para retener en la línea 4 (c).

Cómo quitarle menos impuestos a su cheque de pago

Si desea que se deduzcan menos impuestos de sus cheques de pago, lo que tal vez lo lleve a tener que pagar una factura de impuestos cuando presente su declaración anual, así es como puede ajustar su W-4.

  • Incrementar el número de dependientes.

  • Reduzca el número en la línea 4 (a) o 4 (c).

  • Aumente el número en la línea 4 (b).

Cómo usar un W-4 para no deber nada en una declaración de impuestos

Si su objetivo es diseñar las retenciones de su cheque de pago para que termine con una factura de impuestos de $ 0 cuando presente su declaración anual, entonces la precisión de su W-4 es crucial.

Asegurarse:

  • Indique el estado civil tributario correcto. Si presenta su declaración como jefe de familia  y no ha actualizado su W-4 durante algunos años, por ejemplo, puede considerar completar el W-4 2021 si desea que la cantidad de impuestos retenidos de su pago sea más precisa. alinearse con su obligación tributaria. (A continuación, le indicamos cómo elegir el estado civil para efectos de la declaración correcto ) .

  • Su W-4 refleja su situación familiar actual. Si tuvo un bebé o un adolescente que cumplió 18 años este año, su situación fiscal está cambiando y es posible que desee actualizar su W-4.

  • Estima con precisión sus otras fuentes de ingresos. Las ganancias de capital, los intereses de las inversiones, las propiedades de alquiler y el trabajo independiente son solo algunas de las muchas otras fuentes de ingresos no laborales que pueden estar sujetos a impuestos y vale la pena actualizar en la línea 4 (a) de su W-4.

  • Calcula con precisión sus deducciones. El W-4 asume que está tomando la deducción estándar cuando presenta su declaración de impuestos. Si planea detallar (presumiblemente porque detallar reducirá sus impuestos más que la deducción estándar), querrá estimar esas deducciones adicionales y cambiar lo que está en la línea 4 (b). Necesitas más ayuda? Hay hojas de trabajo en las instrucciones del Formulario W-4 para ayudarlo a estimar ciertas deducciones de impuestos que podría recibir. La calculadora W-4 del IRS.
  • Aprovecha la línea para una retención adicional. Si desea que se retenga una cantidad específica de dólares adicionales de cada cheque por concepto de impuestos, puede anotarlo en la línea 4 (c).

 

Tres cosas a tener en cuenta al completar el Formulario W-4

1. Tenga en cuenta si está exento de retención de impuestos.

Estar exento significa que su empleador no retendrá el impuesto federal sobre la renta de su salario. (Sin embargo, los impuestos del Seguro Social y Medicare seguirán saliendo de su cheque). Generalmente, la única forma en que puede estar exento de la retención es si dos cosas son ciertas:

  1. Recibió un reembolso de todos sus impuestos federales sobre la renta retenidos el año pasado porque no tenía obligación tributaria, y

  2. Espera que suceda lo mismo este año.

Si está exento de la retención, escriba “exento” en el espacio debajo del paso 4 (c). Aún debe completar los pasos 1 y 5. Además, deberá presentar un nuevo W-4 cada año si planea seguir reclamando la exención de la retención .

2. Presente un nuevo formulario W-4 cuando cambie la vida.

Puede cambiar su W-4 en cualquier momento, pero si le sucede alguna de estas cosas durante el año, es posible que desee actualizar su W-4 para que sus retenciones reflejen su vida fiscal:

  • Te casas o te divorcias.

  • Tienes un niño.

  • Compras una casa.

  • Recibe un recorte salarial o recibe un gran aumento.

  • Trabajas solo una parte del año.

  • Tienes muchos ingresos por dividendos .

  • Usted o su cónyuge son autónomos en el lateral.

3. Siéntete cómodo jugando con tus retenciones.

Hacer retoques está bien. Puede darle a su empleador un nuevo W-4 en cualquier momento. Eso significa que puede completar un W-4, dárselo a su empleador y luego verificar su próximo cheque de pago para ver cuánto dinero se retuvo. Luego, puede comenzar a estimar cuánto habrá descontado de sus cheques de pago durante todo el año. Si parece que no será suficiente para cubrir toda su factura de impuestos, o si parece que terminará siendo demasiado, puede enviar otro W-4 y ajustarlo.

Si desea que se retenga una cantidad adicional fija de cada cheque de pago para cubrir los impuestos sobre los ingresos de los trabajadores independientes u otros ingresos, puede anotarla en las líneas 4 (a) y 4 (c) del Formulario W-4.

Más sobre taxes:  Certificado de Exención de Retenciones del Empleado

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